Проблемы до внедрения системы
- Нехватка денег при хорошей прибыли: на счетах всегда было мало средств, хотя выручка росла на 15-20% в год.
- Постоянные задержки платежей: приходилось просить отсрочки у поставщиков, задерживать зарплату на 3-5 дней.
- Замороженные деньги: 12 млн рублей висели в дебиторской задолженности, 8 млн — в избыточных запасах сырья.
- Отсутствие прогноза: директор не понимал, хватит ли денег через неделю, приходилось решать проблемы в последний момент.
Что такое кассовый разрыв и почему он возникает
Кассовый разрыв — это ситуация, когда у компании не хватает денег на текущие платежи, хотя бизнес приносит прибыль. Деньги есть, но они «заморожены» в запасах, дебиторке или незавершённом производстве.
Основные причины кассового разрыва на производстве:
- Длинный производственный цикл: сырьё покупается сегодня, готовая продукция продаётся через месяц, деньги приходят через два.
- Отсрочки платежей: клиенты работают с отсрочкой 30-60 дней, а поставщикам нужно платить раньше.
- Избыточные запасы: деньги вложены в сырьё, которое будет использовано через месяцы.
- Сезонность: выручка неравномерная, а постоянные расходы (аренда, зарплата) идут каждый месяц.
- Отсутствие планирования: нет платёжного календаря, руководитель не видит разрывы заранее.
5 шагов решения проблемы кассового разрыва
Шаг 1: Анализ текущей ситуации и причин разрывов
Что делали: провели аудит движения денег за последние 6 месяцев. Разложили все платежи по категориям: закупка сырья, зарплата, аренда, налоги, инвестиции. Выявили, что 40% выручки замораживается в дебиторке на 45-60 дней, а 25% — в избыточных запасах.
Инструменты: выгрузка из 1С, анализ оборачиваемости запасов, карта денежных потоков в Excel.
Шаг 2: Внедрение платёжного календаря
Как работает: создали систему планирования платежей на 90 дней вперёд. Каждый день автоматически загружаются планируемые поступления (из amoCRM) и обязательства (из 1С). Система показывает остаток денег на каждую дату и выделяет дни с потенциальным разрывом.
Автоматизация: интеграция 1С, amoCRM и Google Sheets через API. Ежедневно в 9:00 директор получает отчёт в Telegram с прогнозом на неделю.
Шаг 3: Автоматизация контроля дебиторской задолженности
Как работает: в amoCRM настроили автоматические напоминания клиентам за 3 дня до срока оплаты, в день платежа и через 1 день просрочки. Менеджерам приходят задачи на звонок клиентам с задолженностью. Руководитель видит реестр дебиторки с сортировкой по срокам.
Результат: средний срок оплаты сократился с 52 до 38 дней. Высвободили 4,5 млн рублей из дебиторки за первые 2 месяца.
Шаг 4: Оптимизация складских запасов
Как работает: внедрили ABC-анализ запасов в 1С. Разделили сырьё на три категории: A (быстрооборачиваемое, 70% выручки) — заказываем часто малыми партиями, B (среднее, 20%) — оптимальный запас на 2 недели, C (медленное, 10%) — минимальный страховой запас.
Результат: снизили средний запас сырья с 8 до 5 млн рублей без риска дефицита. Высвободили 3 млн рублей оборотных средств.
Шаг 5: Создание финансовой подушки безопасности
Как работает: часть высвобожденных средств (1,5 млн рублей) разместили на накопительном счёте — это резерв на случай непредвиденных расходов. Дополнительно открыли возобновляемую кредитную линию на 5 млн рублей под 18% годовых — её используем только при форс-мажорах.
Результат: полностью исключили кассовые разрывы. Компания прошла через сезонный спад без задержек платежей.
Как мы внедряли систему
Аудит и анализ
Изучаем движение денег, находим причины разрывов, оцениваем дебиторку и запасы
Настройка систем учёта
Внедряем платёжный календарь, интегрируем 1С и CRM, настраиваем отчёты
Автоматизация процессов
Запускаем контроль дебиторки, оптимизируем запасы, настраиваем уведомления
Обучение и поддержка
Обучаем команду работе с системой, сопровождаем первые 2 месяца
Результаты внедрения
После внедрения системы управления денежными потоками получили следующие результаты:
Хотите избавиться от кассовых разрывов?
Проведём экспресс-аудит ваших денежных потоков. Покажем, где заморожены деньги и как их высвободить.
Лайфхаки и рекомендации
— Ведите платёжный календарь на 60-90 дней: это минимальная глубина для раннего обнаружения разрывов. Обновляйте прогноз еженедельно.
— Стимулируйте досрочную оплату: предлагайте клиентам скидку 2-3% за оплату в течение 7 дней. Это выгоднее, чем потеря ликвидности.
— Договаривайтесь с поставщиками: просите отсрочку платежей на 10-15 дней больше, чем даёте клиентам. Разница — ваш запас прочности.
— Не держите избыточные запасы: деньги в сырье — это мёртвые деньги. Используйте принцип «точно в срок» для категории A.
— Создайте резервный фонд: минимум 10% от месячного оборота держите на отдельном счёте. Это ваша подушка безопасности.
— Автоматизируйте контроль дебиторки: ручной контроль не работает при 50+ клиентах. Используйте CRM с автоматическими напоминаниями.
— Открывайте кредитную линию заранее: когда разрыв уже случился, банки дают кредит неохотно и дорого. Договоритесь о линии в период стабильности.
Частые вопросы
Устали от кассовых разрывов?
Проведём бесплатный экспресс-аудит и покажем, где у вас заморожены деньги
Заказать аудитСсылки на исследования
- Сбербанк Корпоративный университет (2024) — 68% производственных компаний в России сталкиваются с кассовыми разрывами минимум раз в квартал.
- Росстат (2024) — средняя отсрочка платежа в B2B-сегменте составляет 47 дней, при этом производственный цикл — 30-45 дней.
- РБК Исследования (2023) — 23% банкротств производственных компаний связаны с неэффективным управлением денежными потоками, а не с убыточностью.