Проблемы до внедрения
- Кассовые разрывы «вслепую»: финансовый директор сводил данные в Excel вручную — к моменту обнаружения разрыва оставалось 1-3 дня на решение.
- Невидимая дебиторка: просроченная дебиторская задолженность достигала 18 млн рублей, но никто не отслеживал её системно.
- Хаос в оплатах поставщикам: закупщики согласовывали платежи в чатах и на словах — часть оплат дублировалась, часть забывалась.
- Нет связи с производственным планом: финансовые потоки не учитывали загрузку производства, сезонность и цикл сделки.
Цели проекта
Мы поставили перед собой следующие задачи:
- Построить платёжный календарь с горизонтом планирования 90 дней.
- Автоматизировать сбор данных о поступлениях и выплатах из CRM, 1С и банков.
- Настроить систему раннего предупреждения о кассовых разрывах.
- Связать финансовый план с производственным графиком и воронкой продаж.
Почему производству нужен платёжный календарь
Производственная компания — не торговля: здесь длинный цикл от закупки сырья до получения оплаты. Деньги «замораживаются» на 30-90 дней в материалах, незавершённом производстве и отгруженной продукции.
Ключевые особенности производственного цикла:
- Предоплата поставщикам: сырьё и комплектующие нужно оплатить за 2-4 недели до начала производства.
- Длинный цикл производства: от запуска заказа до отгрузки проходит 2-8 недель.
- Отсрочка платежа клиентам: дилеры и B2B-клиенты платят через 30-60 дней после отгрузки.
- Постоянные расходы: аренда, зарплата, коммуналка не ждут — платить нужно по графику независимо от поступлений.
4 блока платёжного календаря
Блок 1: Прогноз поступлений от клиентов
Как работает: система автоматически собирает данные из amoCRM (сделки на этапах «договор», «производство», «отгрузка») и 1С (выставленные счета, акты). На основе истории оплат каждого клиента рассчитывается вероятность и дата поступления денег. Для новых клиентов применяется средний срок оплаты по отрасли.
Три сценария: оптимистичный (все платят вовремя), реалистичный (с учётом средних задержек) и пессимистичный (с учётом максимальных просрочек). Финансовый директор видит коридор поступлений на каждый день.
Блок 2: График обязательных платежей
Как работает: из 1С автоматически подтягиваются все запланированные выплаты: поставщикам сырья, аренда, зарплата, налоги, лизинг оборудования, кредиты. Каждый платёж привязан к конкретной дате и категории. Закупщики вносят новые заявки на оплату через форму — они сразу попадают в календарь со статусом «на согласовании».
Приоритизация: все платежи разделены на три группы — критичные (зарплата, налоги, кредиты), важные (ключевые поставщики, аренда) и переносимые (маркетинг, хозрасходы, некритичные закупки).
Блок 3: Детектор кассовых разрывов
Как работает: система ежедневно рассчитывает прогнозный остаток на каждый день в горизонте 90 дней. Если на какую-то дату остаток опускается ниже «подушки безопасности» (настраиваемый порог) — генерируется предупреждение. Алгоритм учитывает все три сценария поступлений и показывает, в каком из них возникает разрыв.
Алерты: при обнаружении потенциального разрыва финансовый директор и генеральный директор получают уведомление в Telegram с указанием даты, суммы дефицита и списком рекомендаций — какие платежи можно перенести, с какими клиентами ускорить расчёты.
Блок 4: Интеграция с производственным планом
Как работает: производственный график из 1С:ERP автоматически транслируется в платёжный календарь. Запуск нового заказа создаёт цепочку будущих платежей: закупка сырья через 3 дня, оплата субподрядчикам через 2 недели, поступление от клиента через 45-60 дней. Финансовый директор видит финансовые последствия каждого производственного решения до его принятия.
Сценарное моделирование: можно «загрузить» в календарь потенциальный крупный заказ и увидеть, как он повлияет на денежный поток — хватит ли оборотных средств или потребуется кредитная линия.
Процесс внедрения
Внедрение занимает 10-15 рабочих дней в зависимости от количества источников данных и сложности производственного цикла.
Аудит финансовых потоков
Анализируем структуру поступлений и выплат, выявляем основные причины кассовых разрывов, определяем источники данных
Настройка интеграций
Подключаем 1С, amoCRM, банковские выписки. Настраиваем автоматический сбор данных через n8n
Построение модели прогнозирования
Калибруем алгоритмы на исторических данных, настраиваем три сценария, задаём пороги алертов
Запуск и обучение команды
Тестируем на реальных данных, обучаем финансового директора и закупщиков, настраиваем уведомления
Результаты внедрения
После запуска платёжного календаря мы получили следующие результаты:
Хотите такой же платёжный календарь?
Лайфхаки и рекомендации
— Начинайте с реестра платежей: прежде чем строить прогноз, наведите порядок в текущих платежах. Все оплаты должны проходить через единый реестр с согласованием, а не через чаты и устные договорённости.
— Ведите историю оплат по клиентам: среднее время оплаты каждого клиента — основа точного прогноза поступлений. Даже 3 месяца истории уже дают хорошую базу для расчётов.
— Настройте «подушку безопасности»: минимальный остаток на счёте должен покрывать 2 недели постоянных расходов. Если остаток приближается к этому порогу — это уже сигнал тревоги.
— Свяжите CRM с финансами: новая крупная сделка в amoCRM — это не только радость, но и будущие расходы на производство. Платёжный календарь должен видеть воронку продаж.
— Пересматривайте прогноз еженедельно: платёжный календарь — живой инструмент. Еженедельная сверка факта с планом повышает точность прогноза с каждым месяцем.
Частые вопросы
Хотите видеть кассовые разрывы за 90 дней?
Проведём бесплатный аудит финансовых потоков и покажем, где ваше производство теряет деньги
Оставить заявкуСсылки на исследования
- PwC Global Treasury Survey (2024) — 82% компаний с автоматизированным прогнозом денежных потоков сокращают кассовые разрывы на 50% и более.
- Deloitte CFO Survey (2024) — точность прогнозирования cash flow повышается на 30-40% при интеграции данных CRM и ERP.
- McKinsey (2024) — производственные компании с платёжным календарём высвобождают до 15% оборотного капитала за счёт оптимизации платёжной дисциплины.